Not: bu değil bir "kripto lisansı", ancak bir "kayıt şartı".
Borsalar, müşterilere kripto para birimi satın alan ve / veya satan sanal para ticareti şirketleri, aracılar ve aracılardır. Bitstamp, Kraken, Bitonic ve diğer benzer borsalar gibi.
21 Kasım 2020'den önce Hollanda'daki yasal durum
Yeni kural 21 Kasım 2020'de yürürlüğe girmeden önce, Hollanda'daki kripto borsaları ve cüzdan sağlayıcıları, merkez bankasından herhangi bir kayıt veya lisans gerektirmiyordu.
Yine de şiddetle tavsiye edilmesine ve iyi yapılandırılmış müşterinizi tanıyın ve komisyoncu olarak kara para aklamayı önleme uygulamalarını takip etmek, kripto para birimi satın almak veya satmak olsa da. Ancak son zamanlarda Hollanda'da resmi bir gereklilik haline geldi.
Yönetmelik, pratik ilk katılım süreci için ne anlama geliyor?
Cüzdan saklama görevlileri ve sanal para ticareti yapan şirketler, şüpheli işlemleri izleyip bildirerek müşterilerini tanımlamalı ve kara para aklama riskini yönetmelidir.
Müşteri tanımlama süreci, bazı düzenlenmiş Batılı kripto borsalarının halihazırda müşterilerinden talep ettikleri, pasaportun bir kopyası, bir pasaport özçekimi, bir adres kanıtı, gelirinizin kaynağına ilişkin bazı beyanlar veya kanıtlarla karşılaştırılabilir olacak ve beyan edecek. ne tür işlemler yapacağınız ve ne amaçla yapacağınız Kilidini açmak istediğiniz sınırlara bağlı olarak. Bunun için pratik bir kılavuz hazırlanabilir.
Bazı borsalar, müşterileri hızlı bir şekilde kabul edebilmek için yeni dijital onboarding çözümlerini kullanarak bunu çözer. Müşteriler, pasaportun uygun bir çalışan tarafından kontrol edildiği ve tutan kişi ile karşılaştırıldığı canlı bir video konferans ile tanımlanabilir. Ve böylece müşterinin kimliği doğrulanır. Yüksek ticaret limitleri için ek belgeler talep edilebilir.
Bazı değiş tokuşlar müşteriden, uyum personeli tarafından incelenene kadar belgeleri yüklemesini gerektirir. Kripto pazarındaki belirli yoğun dönemlerde, başlama süresi bazı borsalarda 2 haftaya kadar sürebilir.
Hollanda Merkez Bankası'na kayıt için önerilen şartların hızlı bir özeti:
- Etkinliğinizin bir bildirim formunu doldurun
- Tüm şirket yasal belgelerini, sahiplerinin kimliğini ve özgeçmişlerini gönderin
- Bir iş planı ve uyumluluk kılavuzu gönderin
- Gösterilebilir dürüstlük ve uygunlukta yöneticiler / direktörlere sahip olmak
- Şeffaf bir şirket yapısına sahip olmak
- Düzenleyici, bütünlüğü izleyecek ve test edecek ve kaydı askıya alabilir.
Tam liste için lütfen danışın bu belge, sayfa 19-20 kısa liste için.
Uyum gereklilikleri (en azından):
- Müşteri tespiti ve takibi için uygunluk prosedürüne sahip olmak
- Olağandışı işlemleri bildirmek için
- Uyum personelinin yıllık eğitimi takip etmesi
- Yüksek riskli müşterileri ve işlemleri tanımlamak için endüstri temelli bir risk profili oluşturmak
- Müşterileri tanımlamak ve fonlarının yasal kökenli olmasını sağlamak
Süreç nispeten basittir ve tüm belgelerin ve dosyaların düzgün bir şekilde sağlanması durumunda yüksek bir başarı oranına sahip olmalıdır.
Hollanda Merkez Bankası, yeni bir şirket için kayıt için bir başvuru formunun yanı sıra kayıt ücretlerinin bir göstergesi olan 5000 €'yu paylaştı.
Merkez Bankası, denetimin toplam maliyetini Hollanda'daki tüm geçerli kripto endüstrisine yansıtacaktır. Bu, tahmini bir maliyet anlamına gelir: Kripto lisanslı şirket başına yıllık 29.850 €. Gerçek maliyet, cironuzdaki bir yüzdeye dayalı olacaktır. Bu durumda Merkez Bankası, Güvenlik ve Borsa Komisyonu gibi bir Mali Düzenleyiciye benzetilebilir.
Kripto endüstrisinden gelen en büyük eleştiri, mevcut teklifin büyük olasılıkla daha büyük borsalar lehine ve daha küçük borsaların lehine çalışacağıdır. Daha küçük borsalar, tüm ek kayıt ve uyum maliyetleriyle baş edemeyebilir.
FAQ Kripto kaydı hakkında
- Ticaret veya değişim firması olmayan bir kripto şirketi açarsam ne olur?
Ticaret yapmıyorsanız, kriptoyu (fiat) parayla değiştirmiyorsanız veya müşteri fonları tutmuyorsanız, muhtemelen düzenlemeye tabi değilsiniz. - Hollanda'da bir borsa veya kripto komisyoncusu başlatmak istersem Hollanda Merkez bankasına kayıt yaptırmanın zaman çizelgesi nedir?
Devlet kurumu tarafından işlem süresini tahmin edemeyiz. Ancak genel olarak tüm süreç 6 ila 12 ay arasında sürebilir. - Shapeshift veya Merkezi Olmayan borsa gibi bir şirketim varsa, düzenlemeye ihtiyacım var mı?
Şu anda, yalnızca sanal para birimleri için sanal para birimleri ticareti yapıyorsanız herhangi bir düzenleme zorunluluğu yoktur. (Hollanda Merkez Bankası Link) - Bu taleplerle ilgili deneyiminiz var mı?
Çünkü Intercompany Solutions Şirketler hukuku konusunda uzmanlaşmış, kripto lisans başvuruları için uzmanlaşmış bir hukuk firması ile işbirliği yapıyoruz. Firmamız, aşağıdakiler gibi uygulama noktasına kadar tüm konularda yardımcı olabilir: firmanın kuruluşu, dokümantasyon konusunda tavsiye ve uyum ve muhasebe gereksinimlerine yardım.
Nasıl olabilir Intercompany Solutions kripto şirketinize yardımcı olabilir misiniz?
Kripto para birimi sektöründe uzun yıllara dayanan deneyime sahibiz ve (büyük) yabancı kripto şirketlerine Hollanda'da bir kripto para birimi şirketi kurmaları konusunda danışmanlık ve yardımda bulunduk. Hollanda'daki kripto işinizi başarılı kılmak için tüm pratik prosedürler ve yasal bilgilerle size yardımcı olabiliriz.
Size şu konularda da yardımcı olabiliriz:
1. Şirketin oluşumu ve tüm gereksinimler
2. Kripto lisansı başvurusu (Bu bölüm, uzmanlaşmış bir Mali hukuk ortağı firması tarafından ele alınmaktadır).
3. Kripto lisansı için gerekli olduğu üzere bir uyumluluk ve AML politikasının hazırlanmasında yardım
4. Dahili belgelerin, iş planının ve kayıt gereksinimlerinin hazırlanması ve organize edilmesinde yardım
5. Size mali avukatlarımızdan birinden danışmanlık hizmeti verin
Diğer kaynaklar:
1. Sanal para birimi ve beşinci kara para aklamayı önleme yönergesi Link
2. Kanun 10 Kasım 2020'de yürürlüğe girdi Link
3. MICA Haziran 2023'te yürürlüğe girdi Link
